Préstamos sin intereses

Hoy muchos bancos ofrecen a sus nuevos clientes la posibilidad de conseguir préstamos sin intereses, también llamados primer préstamo gratis.

Este tipo de préstamos va dirigido principalmente a personas que por primera vez solicitan dinero a una entidad bancaria determinada y/o a estudiantes.

Obtén el primer préstamo gratis y en menos de 24 horas

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Puedes confiar en la información de este artículo.

Nuestros expertos revisan el mercado de préstamos cada mes para actualizar todos los tipos de interés y condiciones. Además, estamos al día de todos los cambios que los bancos y prestamistas comunican a través de sus canales.
Conoce al equipo editorial de Finanzas Justas aquí.

Cuidado con las cláusulas

Se debe revisar con extra cuidado la letra chica de estos contratos.

Si necesitas pedir un préstamo rápido sin interés, primero debes comprobar las condiciones, ya que suelen variar en función de para qué lo necesitas y cuánto tiempo puedes esperar para conseguirlo.

Puedes conseguir un préstamo sin interés con Ibancar que permite usar el coche como garantía de pago. Puedes solicitar desde 300 € a 6000 € con un periodo de devolución de hasta 36 meses.

Si puedes esperar 24 horas para obtener tu préstamo sin intereses, nuestra recomendación es que te tomes un momento, leas este artículo y apliques a un par de prestamistas para que así luego compares quién ofrece las mejores condiciones.

Ibancar cuenta con un proceso de solicitud 100% online y te asegura que recibirás el dinero en un pazo de 24 horas en tu cuenta bancaria.

También puedes elegir la fecha de pago de cada cuota.

El TAE dependerá de la cantidad de dinero solicitada, pero a modo general va desde 29,77% hasta 132,11% como máximo.

Para un importe solicitado de 1.000 €, el importe financiado es 1.150 € que incluye una comisión de 150 € reembolsable en 36 cuotas mensuales de 41,23 €.

Con un TAE de 49.18% y TIN: 19.80%, el Importe de los intereses será de 334,22 €. Lo que quiere decir que el monto total adeudado será de 1.484,22 €.

Si buscas un préstamo sin interés o si necesitas dinero extra pero estás en el registro de morosos, no te preocupes, aquí podemos ayudarte.

El objetivo de contar con este tipo de productos es que le permite a los bancos atraer a nuevos clientes. Un aspecto no menor, es que el pago del préstamo suele ser dentro de los primero 30 días.

Con el anunció del Banco Central Europeo de subir los tipos de interés, se hace urgente revisar los distintos prestamos que hay en el mercado y elegir el mejor préstamo sin interés que puedas conseguir.

Por lo general, los préstamos sin interés están asociado a préstamos rápidos.

Es importante tener en cuenta que si consigues un préstamo sin interés, esto no implica que el cliente no tenga que pagar gastos adicionales.

La mayoría de las veces, un préstamo sin interés o gratis, tendrá asociado comisiones o gastos por prestación de servicio.

Otra manera de ver de manera sencilla qué factores definirán el costo total de tu préstamo sin intereses

Cuando buscas un préstamo rápido sin intereses, es importante revisar el plazo de amortización. Cuanto más corto sea el plazo de amortización, menor será el costo total del préstamo.

Es por eso que muchos bancos que ofrecen préstamos sin interés, también obligan a sus clientes a devolverlo en 30 días. Es decir, con un plazo de amortización mucho menor al que se acostumbra al contratar un préstamo rápido más tradicional.

El costo mensual a pagar será mayor, eso es correcto, pero también tendrás que pagar menos intereses, y es aquí donde tienes que equilibrar los factores.

En absoluto debes estresas tu presupuesto más de lo necesario, pero sí debes revisar en qué período de tiempo puedes devolver el préstamo personal online.

Si necesitas 10.000 €, junto con una comisión de administración de 10 €, el total de tus pagos mensuales variará según el tiempo que decidas para la devolución del préstamo.

Una alternativa interesante

Al ser una compañía que permite tu coche como aval, también el monto al que puedes acceder dependerá del valor de tu coche.

Puedes pedir de forma inmediata hasta el 70% del valor del coche.

Por lo tanto, mientras mejor sea el estado de tu vehículo, obtendrás una tasación más elevada y podrás optar a más dinero rápido.

Este tipo de operación, también conocida como préstamo con aval coche, no implica que tengas que vender tu coche ni cambiarlo de titularidad.

El préstamo de Ibancar funciona rápido. Lo que es una característica interesante si estás buscando un préstamo rápido.

Si la opción de Ibancar no calza dentro de lo que buscas, puedes apoyarte en el comparador de préstamos en línea que te conectarán con otros prestamistas.

Es preferible que tengas toda la documentación del coche a mano, como datos de matrícula, marca y modelo, para que así el proceso de confirmación del préstamo no se alargue.

Este tipo de préstamos sin interés va en auge en el mercado español, ya que los bancos que publicitan préstamos sin intereses ofrecen cierta gratuidad por ser un primer cliente o por ser la primera vez que se solicita un préstamo.

Siempre aconsejamos comparar las alternativas que hay en el mercado para conseguir un préstamo sin interés o gratis.

Prestamistas que pueden entregar la opción de primer préstamo gratis

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A tener en cuenta...

Si pides un préstamo con alguien más, tienes el doble de posibilidades de que te lo aprueben. Además, los números indican que, por lo general, los bancos te ofrecerán una tasa de interés que es alrededor de un 2,09% más baja si lo haces con otra persona, lo que significa que podrías pagar menos cada mes.

Ventajas y desventajas de los préstamos sin intereses

En ciertas ocasiones, las instituciones bancarias que brindan esta modalidad de financiamiento pueden imponer cargos por la apertura de cuentas que pueden incrementar el costo total del préstamo.

Es importante analizar la posibilidad de incurrir en gastos adicionales, tales como penalizaciones por cancelación anticipada, así como evaluar el monto a abonar en caso de retraso en el pago de alguna de las cuotas.

Una gran ventaja de estos préstamos sin intereses es lo rápido que puedes saber si te aprueban el préstamo y recibir el dinero en tu cuenta.

Solo tienes que llenar un formulario en línea con tus datos personales y, en cuestión de minutos, puedes completar todo el proceso y recibir el dinero de inmediato.

Obtén tu préstamo sin interés entre cientos de ofertas

Para saber qué entidad bancaria puede ofrecer el mejor préstamo rápido sin intereses, es bueno utilizar un servicio de comparación.

Es muy conveniente mirar las alternativas que hay en el mercado para obtener préstamos rápidos y revisar los distintos canales por las que puedes acceder a ellos, por ejemplo a través de la banca online.

Hay entidades que incluso solo solicitan el DNI y una selfie para comprobar la identidad dar curso a la solicitud.

Crezu es un servicio completamente gratuito que te ayuda a encontrar el mejor préstamo personal ajustado a tus necesidades.

Cuando pruebes su servicio, te darás cuenta que a través de solo una aplicación, Crezu puede buscar préstamos rápidos entre varias entidades.

Puedes realizar tu solicitud en tan solo unos minutos y sin papeleos, 100% online. Crezu revisará la información y calculará tu capacidad financiera en menos de 15 minutos. De esta manera encontrarán el préstamo que mejor calce con lo que estés buscando.

Ten en cuenta que hay varias entidades que ofrecen préstamos sin papeleos, así que si prefieres este tipo de operaciones, prioriza los bancos que solo te pidan los papeles estrictamente necesarios.

El servicio es completamente gratuito y no estás comprometido a nada cuando realizas una solicitud. Crezu negociará en tu nombre con las entidades más relevantes del mercado para conseguirte el mejor préstamo sin interés.

Las diferentes entidades con las que trabajan ofrecen periodos de devolución del préstamo que van desde los 15 días hasta los 60 días.

Recomendamos conseguir financiación 100% adaptada a tu plan de pago.

Con Crezu puedes solicitar desde 100 € hasta 10.000 € con una TAE mínima de 0% y máxima de 36%.

Por ejemplo, para un préstamo de 300 € para devolución en 67 días, los costos serán de 0 €, el importe total a devolver será de 300 € con una TAE de 0%.

No debes olvidar que el coste total de tu crédito siempre dependerá de la calificación que recibas sobre tu capacidad financiera.

¿Préstamo sin interés?

Los préstamo sin interés son una solución financiera conveniente cuando necesitas dinero rápido y que sea depositado en tu cuenta en breve.

Surgieron en la década de los 70 gracias al economista Muhammad Yunus, quien vio la oportunidad de prestar dinero para combatir la hambruna y fomentar el empleo.

Hoy en día, estos préstamos pueden ayudarte a enfrentar gastos inesperados, como reparaciones en el hogar o del coche.

Puedes obtener financiación en tan solo 15 minutos, con tasas desde el 0% TAE, y todo el proceso se realiza de manera rápida y sencilla en línea.

Puedes postular a un préstamo rápido de manera sencilla y, mientras lo haces, procura leer sobre lo que debes tener en cuenta antes de firmar la aprobación de un crédito.

Si deseas comprender mejor cómo funcionan estos préstamos rápidos online y determinar si son adecuados para ti, continúa leyendo.

Aquí te proporcionamos información detallada sobre aspectos clave como tasas de interés, condiciones, plazos y comisiones, para que puedas elegir.

En resumen, al elegir el mejor préstamo sin interés, debes entender los costos, plazos y condiciones, conocer la TAE para evaluar el costo real y comparar las ofertas de diferentes entidades.

Además, es fundamental gestionar y programar tus pagos para evitar vencimientos y problemas adicionales.

¿Qué tipos de préstamo sin interés existen?

Los préstamo sin interés son una buena opción para quienes necesitan dinero ya. Estas opciones financieras se han vuelto más accesibles, ya que las entidades han simplificado los requisitos de aprobación.

A diferencia de los préstamos tradicionales que involucran trámites largos y complicados, los préstamos rápidos son eficientes y no requieren una gran cantidad de documentos.

Sin embargo, esto no significa que no se evalúe la situación financiera del solicitante para garantizar su capacidad de pago y de crédito.

Es por esta razón que muchas personas que podrían tener dificultades para obtener financiación recurren a los préstamos rápidos.

Estas opciones pueden ser una solución efectiva para obtener dinero en poco tiempo y cubrir gastos inesperados.

Aunque algunos pueden tener preocupaciones sobre los intereses, es importante destacar que muchas entidades ofrecen el primer préstamo al 0% TAE.

Sin embargo, en préstamos subsiguientes, es posible que se apliquen tasas de interés más altas en comparación con los préstamos tradicionales.

Antes de tomar una decisión, es esencial estudiar cuidadosamente los términos y condiciones del contrato para asegurarse de poder devolver el préstamo de acuerdo a los términos pactados.

Así podrás obtener el dinero que necesitas de forma rápida y segura.

Características de los préstamo sin interés en España

Los préstamos sin intereses poseen particularidades que los distinguen de otros tipos de préstamos personales.

Antes de decidirte por uno de ellos, es fundamental evaluar si realmente se ajusta a tus necesidades, ya que pueden no ser la opción ideal en todas las situaciones.

Entre las características más sobresalientes están:

1. Solicitud en línea: No es necesario que vayas a una oficina o que hagas la solicitud en papel.
   
2. Proceso sin papeleos ni excesiva documentación. Los préstamos rápidos, deben ser gestionados de manera eficaz y eficiente para dar una solución al cliente.
   
3. Rápida disponibilidad del dinero. El dinero suele estar en tu cuenta en tan solo 15 minutos, a veces en las siguientes 24 horas.
   
4. Accesibilidad desde cualquier lugar y en cualquier momento. Las entidades financieras no esperan de ti que te traslades hacia ellos para procesar la solicitud.
   
5. Importes más bajos que en otros préstamos: Ideal para necesidades financieras modestas.
   
6. Posibilidad de tasa de interés al 0% para nuevos clientes. Una oferta inicial que es importante tener sobre la mesa a la hora de elegir al prestamista.
   
7. Tasas de interés generalmente más elevadas que otros préstamos. Esto implica que el préstamo puedo llegar a ser más costoso.
   
8. Aceptación de personas en situaciones complejas, como registrados en Asnef. Una opción para quienes enfrentan desafíos financieros.

Importante a saber al conseguir dinero rápido

Los préstamos sin intereses son una alternativa valiosa para aquellos que buscan financiamiento y pueden tener dificultades para obtenerlo, debido a que están en Asnef o no tienen nómina.

Sin embargo, es esencial tener en cuenta que suelen ser más costosos en términos de tasas de interés.

Por lo tanto, buscar, comparar y evaluar siempre será la mejor manera de encontrar el préstamo que se adapte a tus necesidades financieras.

¿Dónde conseguir el mejor préstamo sin interés?

1. Bancos tradicionales

Si eres cliente de un banco convencional, puedes pedir un préstamo rápido a través de su página web o acudir a una de sus oficinas.

En algunos casos, ya no es necesario abrir una cuenta o domiciliar la nómina.

2. Entidades financieras online

Hay una amplia variedad de empresas que ofrecen préstamos rápidos en línea. Aquí, todo se hace por Internet, sin necesidad de visitar una sucursal.

Además, no suelen requerir domiciliar ingresos ni cambiar de banco.

3. Tiendas y grandes almacenes

En algunos comercios, puedes financiar tus compras con préstamos rápidos a través de tarjeta de crédito o en colaboración con una entidad de crédito.

En resumen, conseguir préstamos sin intereses en España es posible en diversos lugares, desde bancos tradicionales hasta entidades financieras en línea y tiendas.

La clave está en comparar y elegir la opción que mejor se adapte a tus necesidades financieras y personales.

10 preguntas más frecuentes que tienen los españoles al solicitar un préstamo rápido sin interés

¿Qué son los préstamos rápidos sin interés?

Los préstamos rápidos sin interés son préstamos que no te cobran una tasa de interés por el dinero que prestan. Es una forma de obtener dinero prestado sin costos adicionales.

En general el plazo de devolución es de 30 días y la banca lo utiliza para atraer a clientes nuevos.

¿Cómo puedo conseguirlo?

Puedes solicitar estos préstamos en línea a través de sitios web o aplicaciones de prestamistas que ofrecen esta opción. Debes completar una solicitud y proporcionar la información requerida.

¿Cuáles son los requisitos para obtener un préstamo sin interés?

Los requisitos varían según el prestamista, pero generalmente debes ser mayor de edad y tener ingresos regulares. Algunos prestamistas pueden requerir un buen historial crediticio.

¿Cuánto dinero puedo pedir prestado?

La cantidad que puedes pedir prestada sin interés depende del prestamista y de tu situación financiera, pero generalmente son cantidades pequeñas, a menudo entre 100 € y 1.000 €.

¿Cuánto tiempo tengo para pagar un préstamo?

El plazo de reembolso varía, pero suele ser corto, de unas pocas semanas. Es importante entender y cumplir con los plazos de pago.

¿Qué sucede si no puedo pagar a tiempo?

Si no puedes pagar a tiempo, comunícate con el prestamista lo antes posible. Pueden ofrecer opciones de prórroga o planes de pago flexibles.

¿Qué documentos necesito para solicitar un préstamo?

Los documentos necesarios pueden incluir tu DNI o NIE, comprobante de ingresos y detalles bancarios. Consulta los requisitos del prestamista específico.

¿Es seguro solicitar préstamos rápidos sin interés en línea?

Sí, si eliges prestamistas confiables y legítimos. Investiga y verifica la reputación de la empresa antes de solicitar.

¿Puedo solicitar varios préstamos rápidos sin interés al mismo tiempo?

En general, no es recomendable solicitar múltiples préstamos al mismo tiempo, ya que podría aumentar tu carga financiera y dificultar los pagos.

¿Cómo puedo encontrar los mejores préstamos?

Para encontrar los mejores préstamos, puedes apoyarte en este artículo, comparar diferentes prestamistas y verificar los términos y condiciones del contrato. Busca opciones con tasas de interés realmente nulas y costos claros.

Requisitos para pedir un préstamo sin interés

• Ser mayor de edad
• Residir en España
• Demostrar ingresos estables y suficientes para pagar devuelta el préstamo
• No superar tu capacidad de endeudamiento máximo
• No tener deudas pendientes

Documentación necesaria para solicitar un préstamo sin intereses

• Documento de identidad vigente
• Contrato de trabajo actual y últimas 3 nóminas
• Extractos bancarios
• Si eres autónomo debes presentar el certificado de alta, el justificante de pago de la cuota de Seguridad Social o la última declaración del IVA.
• Declaración de renta
• Declaración jurada de patrimonio y/o bienes
• Justificante de la finalidad para la que solicitas el dinero

Diferencias entre préstamos sin intereses y microcréditos

Ambos emergen como dos opciones válidas para quienes buscan acceso a fondos de manera eficiente.

Aunque comparten la cualidad de ofrecer financiamiento ágil y accesible, se diferencian por una serie de características fundamentales.

Montos

Una de las diferencias más notables radica en la cantidad de dinero que ofrecen. Los préstamos rápidos suelen ofrecer sumas más substanciales, abriendo la posibilidad de obtener varios miles de euros.

En cambio, los microcréditos se limitan a importes más modestos, generalmente entre 50 € y 500 €, lo que los hace ideales para necesidades financieras más pequeñas.

Plazos

La rapidez en la devolución es otro elemento diferenciador clave.

Los préstamos sin intereses tienden a permitir plazos de reembolso más largos, a menudo extendiéndose a meses o años, otorgando a los prestatarios un margen de maniobra para planificar sus pagos.

En cambio, los microcréditos imponen plazos cortos, a menudo exigiendo el reembolso en un máximo de 30 días.

Requisitos y documentación

En cuanto a requisitos y documentación, los préstamos rápidos pueden ser más rigurosos, exigiendo verificación de ingresos, historial crediticio y otros documentos.

Los microcréditos adoptan un enfoque más flexible, lo que los hace accesibles para aquellos con dificultades crediticias o falta de historial.

Tasas de interés

En términos de tasas de interés, los préstamos rápidos suelen aplicar tasas expresadas como TIN (Tipo de Interés Nominal) que pueden ser más bajas que las de los microcréditos.

Estos últimos optan por cobrar "honorarios" en euros, lo que puede resultar en un costo total más elevado en comparación.

Finalidad

Los préstamos sin intereses son versátiles y se adaptan a diversas necesidades financieras. Desde la compra de un automóvil hasta proyectos de mayor envergadura.

Por otro lado, los microcréditos están diseñados específicamente para atender gastos menores y urgentes, como reparaciones inesperadas o facturas inaplazables.

Nuestra conclusión

La elección entre préstamos sin intereses y microcréditos depende de la situación financiera y las necesidades individuales. Ambas opciones tienen sus méritos, y entender sus diferencias es esencial para tomar decisiones financieras informadas y eficaces.

En resumen, los microcréditos y los préstamos sin intereses tienen diferencias, pero comparten una característica: brindar financiamiento inmediato y accesible a quienes enfrentan desafíos para obtenerlo a través de bancos tradicionales.

Un poco de historia

Tal como comentábamos al principio de este artículo, la labor de Muhammad Yunus y su contribución pionera en microcréditos han dejado una huella importante en el desarrollo de soluciones financieras.

Tanto es así que en 2006, Muhammad Yunus y el Banco Grameen, que fundó en Bangladesh, fueron galardonados con el Premio Nobel de la Paz en reconocimiento a su impacto en el alivio de la pobreza y el fomento del desarrollo económico.

Distintos tipos de préstamos sin intereses: ¿Cuál es el adecuado?

En el mundo financiero, existen varias opciones de conseguir dinero rápido, cada una diseñada para satisfacer necesidades específicas. Vamos a explorar las alternativas más comunes de préstamos rápidos y sus características clave de manera sencilla:

Créditos al Consumo: Son como un aliado para comprar lo que necesitas, sin demasiados trámites. Puedes obtenerlos fácilmente en línea y las tasas de interés varían según la entidad.

Préstamos Preconcedidos: Si tienes un buen historial financiero, estos préstamos te esperan sin necesidad de solicitarlos.

Minicréditos y Microcréditos: Estos préstamos son una buena opción si necesitas una cantidad pequeña de dinero rápido. El préstamo llega a tu cuenta en minutos, pero debes devolverlo en poco tiempo.

Préstamos 24 Horas: Para proyectos más grandes y urgentes, estos préstamos rápidos online son ideales. Puedes obtener más dinero y tienes un tiempo más flexible para pagar, pero necesitarás cumplir con algunos requisitos.

Anticipos de Nómina: Si tienes tu sueldo domiciliado en un banco, puedes obtener un adelanto de tu nómina para emergencias, pero recuerda que debes devolverlo cuando recibas tu salario.

Puedes confiar en la información de este artículo.

Nuestros expertos revisan el mercado de préstamos a diario para actualizar la información disponible. Además, estamos al tanto de todos los cambios que los bancos y prestamistas comunican a través de sus canales.

Recuerda que la transparencia y la comprensión de los términos del contrato son esenciales. Si experimentas dificultades para pagar, muchas entidades están dispuestas a discutir opciones de modificación de plazos.

Pros y contras de los préstamos sin intereses

• Puedes usar el dinero rápido para lo que quieras.
• El proceso de préstamo es rápido y sencillo.
• Obtienes dinero rápido.
• Se puede utilizar como préstamo de reunificación de deudas y obtener una mejor tasa de interés.

• El préstamo puede volverse mucho más caro si no se paga en los plazos acordado.
• Los intereses y las tarifas suelen ser más altos sino tienes garantías para el préstamo.
• Si tiene ingresos bajos o no regulares, puede resultar más difícil obtener un préstamo personal con la mejor tasa.